menu
Open an account today. Get Started
Read English Review

全面分析美国网络交易商-第一证券

作者:Blain Reinkernsmeyer,Stockbroker.com,2018年2月19日发布, 3月6日更新

总体来说:虽然第一证券距离功能十分丰富的平台有差距,但它提供极具竞争力的价格,直观简洁的网站,为其客户提供了长期投资组合的基础。

喜欢:易于使用的网站,设计优越的手机应用,对讲中文的客户提供很大的帮助 不喜欢:第一证券的领航者目前仅供贵宾客户使用,期权功能使用有空间进一步优化

第一证券成立于1985年,一直以来都致力于为客户提供更多价值。 以优秀的中文客户服务和易于使用的网站而著名同时,第一证券的每笔股票交易价格低至2.95美元,期权交易价格低至每个合约2.95+ 0.50美元。

虽然第一证券与其他大型券商,如Fidelity和Charles Schwab,相比,在研究和交易工具等关键领域上不足,但这些大型券商收取的费用也更多。与同级别的网络交易商相比,第一证券在整个投资过程中提供了价值,正如我们先前所探讨的。

佣金&费用

为了方便投资者,第一证券让交易变得简单。它为投资者提供每笔股票2.95美元的固定费用。每个期权交易价格为2.95+0.50美元。 低于1美元的股票会收取稍高的费用。 在股票方面,第一证券与Just2Trade和SogoTrade竞争最为激烈,后者的交易佣金分别为每笔2.95美元和4.88美元。 第一证券在共同基金方面也有优势,收费低于竞争对手中市场领先的大型券商。 然而,与折扣经纪商相比,第一证券表现并没有非常特殊。 另外,第一证券提供12支免佣金ETF,这是一个优点。 但是,与Charles Schwab、ETRADE或TD Ameritrade相比,12支并不算很多。这些竞争者都提供了超过100支的免佣金ETF。

Firstrade Chinese commissions comparison table

研究

就研究而言,由于使用Morningstar作为其主要研究供应商,第一证券为客户提供了良好的使用体验。Morningstar是业内最受欢迎的研究机构,因为它的数据质量和独特的变量处于顶尖水平。

通过Morningstar,第一证券向客户提供全面有关股票,ETF和共同基金的研究。在2015年,第一证券增加了一个新的视频评述系列,提供了Morningstar的市场分析。 虽然如此,与其他券商相比较,第一证券仍有可以提高的空间。

firstrade stock quote

第一证券只免费提供一份股票和一份ETF的第三方研究报告,不提供共同基金的报告。 与其他网络经纪商相比,第一证券优势明显,因为其竞争对手不提供任何报告。 不过,您只需要每笔交易多给2美金,就可以得到Fidelity为股票单独提供的12份第三方研究报告。

筛选功能是另一个比价格较高的竞争较弱的方面。。 从另一方面来说,第一证券确实为股票,ETF和共同基金提供了相当全面的筛选器,其中包括Morningstar标准筛选器,如“星级评分”和“类型种类”。然而,不足的一面是,用户体验需更新, 过滤条件的数量很少,并且预定义屏幕筛选的选择可以再拓展。 债券的筛选功能未提供。

Firstrade stock screener

虽然第一证券为大多数投资者提供了足够的高质量和基础的研究,但与提供全方位服务的大型竞争对手相比,弱点较明显,价值主张需要采取行动加强。”

客户服务

为了评价客户服务质量,StockBrokers.com与客户体验研究小组Confero合作,在美国各地进行电话测试。 为了我们的2018年券商评价,我们用超过10周的时间完成260个客户服务质量测试。 收集到的数据是机构评分,并设定了当前的行业基准。

结果:

  • 平均接通时间: 1 - 2 分钟
  • 平均净推荐分数: 7.3 / 10
  • 平均专业分数: 6.7 / 10
  • 总体分数: 7.31 / 10
  • 排名: 第11 (13 个券商)
  • 查看资料图

交易平台&工具

在过去的几年里,第一证券只能提供一种基于Java的X-Stream目标列表工具,该工具的深度和功能都极其有限。 好消息是,随着2016年推出第一证券领航者,这一切都发生了变化。

领航者完全由第一证券内部通过HTML 5代码创建,这使得它具有灵活性并且为将来做好准备。该平台被分成三个可定制的栏目 - (如果需要,左侧和右侧边栏可以折叠) - 可以根据客户的个人喜好进行定制。 股票行情也可以在当中找到。

Firstrade Navigator overview

与以前的X-Stream平台相比,领航者性能提升非常广泛,不值得与X-Stream直接比较。相反的,我专注于将第一证券领航者作为全新体验进行测试。

在深入研究功能之前,有必要提到第一证券领航者目前仅适用于第一证券贵宾客户,这意味着账户余额至少为10,000美元。但是,即使没有贵宾级别,客户仍然可以通过网站访问该平台的股票实时行情。

该平台的中心标题包括三个饼图,总结了客户账户中最重要的组成部分:订单汇总,持有股票,上涨与下跌,以及高级别投资组合分配细目(整行可翻转以显示任何近期帐户通知)。在这下面是三大指数的日收益总结。

与第一证券的其他功能体验一样,领航者的易用性非常突出。界面配色方案是整洁的,在我写这篇评论的时候只有一个默认配色选择,但我更愿意在个人股票回报的背景下看到更传统的绿色和红色着色。如果您在左侧边栏上有您的自选股清单,您可以轻松地将其扩展到主要中心区域来放大它。

Firstrade Navigator watch list

虽然第一证券领航者具有强大的基础,但该平台仍然存在很多不足,因为它还处于崭新推出的阶段。 我发现自选股中只能有13个可选列,而网站的自选股可以有57个。领航者的图表不提供绘图工具,而网站提供了5个。

领航者中的图表包含58个可选指标,这是不错的 - 行业平均值为106 - 但它们不能放大超出中心纵列。 将图表弹出到各自独立的窗口中来放大到最大尺寸对用户进行技术分析至关重要,更不用说一次允许多个图表。 尽管您可以调整默认视图,但图表还缺乏保存自定义配置文件的功能。

Firstrade Navigator stock chart

最后一点是,网站和领航者不能同时使用。客户只能登录网站或领航者,这有点烦扰,因为我不得不经常转换窗口进行研究,然后跳回领航者来监控我的投资组合。

抛开需要改进的不说,至少第一证券领航者提供了一种从零开始构建的平台体验,比以前的平台进步了很多。毫无疑问,我看到了第一证券科技部门的光明未来。

除了领航者,第一证券还在2016年将期权极客添加到其工具列表中。虽然在网站中不容易找到---客户必须先点击“研究与工具”,然后单击其下的“期权极客” ----期权极客平台非常好。通过期权极客,交易想法会呈现在左栏中,图表和概要技术分析都集中在中栏,然后在第三栏中显示、评价和解释三个独特的交易想法。对于休闲和经验丰富的投资者来说,这是一个很好的工具。

Firstrade OptionsPlay trade ideas

当第一证券第一次添加期权极客时,通过网站进行期权交易最多只支持两种期权。 今天,在2018年,客户可以在线交易多达四种期权,通过期权极客平台解锁大量新的期权交易想法。

总体而言,第一证券与其最接近的网络经纪商对手相比,其提供的交易工具非常具有价值。 这些平台(如领航者和期权极客)其他网络经纪商不会只收取每笔交易2.95美元来提供。

易于实用性

第一证券非常突出的另一个领域是易于使用性。

第一证券的网页不仅仅界面设计好,而且易于浏览。它就是成功。主导航菜单标签和利用下面的子导航的主要链接优势,这是一种经过验证的可以让客户满意的形式。 第一证券还拥有一个股市行情报价栏,提供实时股市报价和内置的快速交易下单。顶部有一个精心布置的研究区域,它是网站成功的秘诀。

Firstrade Quote Bar

客户的主页总览构造良好,简洁和可进行个人定制。 自行设定的主页越来越受到客户的欢迎,因为对于用户来说所有重要的东西,它都能在登录时给客户提供一个清晰的视图。 虽然第一证券的客户主页与Charles Schwab(我们在网络上的个人最爱)的主页不一样,第一证券却独树一帜做得非常好。

Firstrade client dashboard

登录也是一个简单而安全的过程。 我们曾经对第一证券网站的抱怨是它的登录过程,在2013年当它发布其最新的“安全环”PIN码登录时,该登录过程变得更复杂。 用于输入帐户密码的方法非常繁琐,不直观,而且非常烦人。 听取了我们的建议,第一证券更新了其登录PIN来匹配您日常ATM上的标准键盘。

移动交易端

在交易方面,第一证券提供iPhone,iPad和Android智能手机应用程序,但没有Android平板电脑应用程序。 总之,我们的测试给我们留下了深刻的印象,特别是其易于使用性。

第一证券的手机应用程序支持Touch ID(指纹登录)和整个应用程序中的实时报价。 期权链和图表提供了一个简洁方便的体验; 有19个技术研究可用于股票图表。

Firstrade mobile stock quote

除了这些核心功能,第一证券的手机应用程序缺乏深度,但这对于一个每笔交易只收取2.95美元的券商来说是可以接受的。

在2017年,第一证券推出了第一款iPad平板电脑应用程序第一证券领航者,它可以复制整个平台,而不同于网络平台版本,手机应用程序版本向所有客户开放。

firstrade mobile ipad navigator watch list

展望2018年,我们对第一证券移动体验的愿望是它可以增加警示功能,以横向模式查看图表的功能,以及盘后图表。

其他方面

第一证券对中文客户不只提供了全天候24小时7天不间断客户服务,还提供全方位翻译的客户体验。这不仅包括网站,还包括各种教育材料,如每周的博客,年度交易比赛,甚至交易真人秀。 此外,外国客户可以通过网站完整地在线更新其W-8BEN表格,这是2017年的新产品。

第一证券的证券借出收益计划在行业中独树一帜。 通过该计划,在账户中,长期持有该股票的客户可以选择将这些股票借给由第一证券的清算提供商Apex进行卖空。 客户可获得任何空头的股票收入,并自动记入其账户。

结论

虽然第一证券提供了一个结构良好的网站,用户友好的工具和报告研究,但它需进一步深耕跟价格较高的大型全方位服务的网络经纪商竞争。

也就是说,第一证券非常适合那些想要低成本的、均衡的和全面易于使用的投资者。 对于讲中文的投资者来说,第一证券也是一个非常好的选择。

方法

对于我们的2018年网络经纪商评价 ,我们在六个月的时间内对13家不同的在线经纪商进行了评估,评级和排名。 我们总共进行了260次客户服务测试,收集了3,796个数据点,并撰写了4万字的研究报告。 我们如何测试。

免责声明

这篇文章已被翻译成中文。原英文作者Blain Reinkensmeyer, Stockbrokers.com。如英文版本和中文版本之间有任何不一致,以英文版本为准。 该文章中的分析仅为提供信息,不是也不应该被视为推销或招揽购买任何证券。文章中讨论的一般市场活动、行业或领域趋势、或其它基于广泛的经济或政治条件的内容,不应被解释为研究结果或投资建议。讨论中提及包括的特定证券、商品、货币、或其它产品均不构成第一证券推荐购买,出售或持有此类投资的建议。本材料不是也不意图针对个别客户的特定财务条件、投资目标或要求。在根据本材料采取行动之前,您应该考虑是否适合您的具体情况,并在必要时寻求专业建议。

All pricing data was obtained from a published web site as of 02/20/18 and is believed to be accurate, but is not guaranteed. The StockBrokers.com staff is constantly working with its online broker representatives to obtain the latest pricing data. If you believe any data listed above is inaccurate, please contact us using the link at the bottom of this page. For stock trade rates, advertised pricing is for a standard order size of 500 shares of stock priced at $30 per share. For options orders, an options regulatory fee per contract may apply.

arrow_drop_upBack to top